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      銀行股適合長線投資嗎?

      發布時間:2019-10-21 18:29 出處:網絡 編輯:iCMS

      國內的銀行股,對于大多數股民來說,確實是適合長期投資的,原因我歸為九個字:

      很賺錢、高分紅、估值低。

      我們一個一個來看。

      很賺錢

      今年財富中文網公司的世界500強公司,中國有129家上榜,首次超過了的121家。上榜公司中,中國銀行業公司所賺取的利潤,占全部上榜世界500強中國公司的47.5%。如果不計算11家銀行的利潤,其他108家中國上榜企業的平均利潤只有19.2億美元。以工商銀行為例,2018年實現凈利潤2976.76億,按365天計算,每天賺8.15億元。工商銀行2018年凈利潤是騰訊的3.78倍,是阿里巴巴的3.39倍,是的5.02倍,差距還是很明顯的。

      所以說中國最賺錢的行業是銀行業一點也不為過,絕大多數公司都是在為銀行打工。其他公司從銀行貸款進行商業活動,每個行業都充滿巨大競爭,一不小心就淹沒在商戰的紅海之中,但無論是誰勝出,銀行都可以持續不斷的賺錢,故銀行業不但是最賺錢,而且是最穩定的。

      高分紅

      公司賺了錢如果能進行再投資,獲得更高的收益,那么不分紅或少分紅比較好,比如很多科技類公司,早期都是沒有分紅的。但銀行業已經屬于很成熟的行業,不具有持續大幅成長的潛力,公司就需要將利潤分給股東。

      我以四大銀行為例,看看分紅情況。

      中國銀行:2014年到2018年股利支付率為31.15%、31.25%、31.11%、31.43、31.19%,分紅率為3.79%、5.19%、4.41%、4.64%、4.74%。

      工商銀行:2014年到2018年股利支付率為32.74%、30.3%、30.43%、30.48%、30.56%,分紅率為4.41%、5.08%、4.48%、4.25%、4.23%。

      建設銀行:2014年到2018年股利支付率為33.08%、30.11%、30.22%、30.31%、30.6%,分紅率為4.22%、5.47%、4.32%、4.28%、4.14%。

      農業銀行:2014年到2018年股利支付付率為33.09%、30.33%、30.91%、30.74%、29.47%,分紅率為4.41%、5.09%、4.74%、4.7%、4.55%。

      從幾大銀行的數據可以看出,大部分每年股利支付率都在30%以上,分紅率在4%-5%的水平。再參考三年期國債收益率為4%,大部分銀行的分紅率都高于三年期國債利率,股息率可以跑贏絕大多數存款收益。

      低估值

      能賺錢、分紅高,接下來就看估值了,因為估值決定公司的安全墊。還是以四大銀行為例,來看各自的估值情況。

      中國銀行:靜態市盈率為5.98倍,動態市盈率為4.72倍,市凈率為0.68倍。

      工商銀行:靜態市盈率6.79倍,動態市盈率6倍,市凈率0.87倍。

      建設銀行:靜態市盈率7.12倍,動態市盈率5.87倍,市凈率0.91倍。

      農業銀行:靜態市盈率為6.16倍,動態市盈率為5.14倍,市凈率為0.76倍。

      通過上面的數據可以看到,四大銀行靜態市盈率在5.98倍--7.12倍水平,動態市盈率在4.72倍--6倍水平,市凈率在0.68倍-0.91倍水平。數據說話最有力,簡單直接,無論市盈率,還是市凈率,在A股都是最低水平,具有明顯的安全墊。

      結論很明顯

      如果不是追求暴利和想賺快錢的投資者,長期投資銀行股自然是合適的,中國經濟繼續保持穩定的增長,銀行業盈利有保障,持續不斷的分紅帶來紅利收益,而超低的估值也構筑了很好的安全墊。

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